നിങ്ങൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുക എന്നത് ജോലിയുടെ പകുതി മാത്രമാണ്. നിക്ഷേപം നടത്തിക്കഴിഞ്ഞാൽ, കാലാകാലങ്ങളിൽ അത് ട്രാക്കുചെയ്യുന്നതും ഒരുപോലെ പ്രാധാന്യമർഹിക്കുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് നമ്മളിൽ മിക്കവരും ഉപദേശം സ്വീകരിച്ച് ഉചിതമായത് ശ്രദ്ധയോടെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു . എന്നിരുന്നാലും, അവ ചെയ്തുകഴിഞ്ഞാൽ, ഒരു ആവശ്യം ഉണ്ടാകുന്നതുവരെ ഞങ്ങൾ അവയെക്കുറിച്ച് മറക്കും.
നിങ്ങളുടെ വാഹനം മുതൽ ആരോഗ്യം വരെയുള്ള മിക്കവാറും എല്ലാത്തിനും ഒരു പതിവ് പരിശോധന ആവശ്യമാണ്, മാത്രമല്ല ഇത് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും ബാധകമാണ്. നിങ്ങൾക്ക് ദിവസേന പരിശോധന നടത്തേണ്ട ആവശ്യമില്ലെങ്കിലും, നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ പുരോഗതിയെക്കുറിച്ചും മാറ്റങ്ങളെക്കുറിച്ചും സ്വയം ബോധവാന്മാരാകുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും ഒരു നല്ല ശീലമാണ്.
നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ എളുപ്പത്തിൽ നിരീക്ഷിക്കാൻ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റ് നിങ്ങളെ പ്രാപ്തമാക്കുന്നു. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ പുരോഗതിയെ സൂചിപ്പിക്കുന്ന ഒരു റിപ്പോർട്ട് കാർഡ് പോലെയാണ് ഇത്.
എന്താണ് ഒരു ഫണ്ട് ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റ്?
എഎംസി അല്ലെങ്കിൽ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് മാനേജുചെയ്യുന്ന സ്ഥാപനങ്ങൾ ഓരോ സ്കീമുകളെ പറ്റിയും വിശദീകരിക്കുന്ന ഒരു അവലോകനമാണ് ഫണ്ട് ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റ്. ഇത് ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രതിമാസം പ്രസിദ്ധീകരിക്കുന്നു, മാത്രവുമല്ല വായിക്കാൻ എളുപ്പമുള്ള ഫോർമാറ്റിലുമാണ്. അതിൽ ഇനിപ്പറയുന്ന വിശദാംശങ്ങൾ ഉൾപ്പെടുന്നു:
പദ്ധതികളുടെ പ്രകടനം. കോമ്പൗണ്ട് വാർഷിക വളർച്ചാ നിരക്ക് അല്ലെങ്കിൽ സിഎജിആർ, സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ, ബീറ്റ, ഷാർപ്പ് റേഷ്യോ എന്നിവയുടെ അടിസ്ഥാനത്തിൽ ഇത് എന്ത് പ്രകടനം നടത്തുന്നു
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വിഭജനം അല്ലെങ്കിൽ നിങ്ങളുടെ പണം എങ്ങനെയാണ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ വിന്യസിച്ചിരിക്കുന്നത്.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിയന്ത്രിക്കുന്ന ഓരോ സ്കീമിന്റെയും വലുപ്പവും നിക്ഷേപ വിശദാംശങ്ങളും.
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വെബ്സൈറ്റിൽ ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റ് എളുപ്പത്തിൽ കണ്ടെത്താനാകും, മാത്രമല്ല ഇത് അവലോകനം ചെയ്യുന്നത് നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങൾ നിരീക്ഷിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗവുമാണ്
ഫണ്ട് പ്രകടനം ട്രാക്ക് ചെയ്യുന്നതെങ്ങനെ
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വെബ്സൈറ്റുകൾ അവരുടെ നെറ്റ് അസറ്റ് മൂല്യം (എൻഎവി) പട്ടികപ്പെടുത്തുന്നു. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചിക, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനി അതിന്റെ വരുമാനത്തിന്റെ ഒരു മാനദണ്ഡമായി തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് തിരഞ്ഞെടുത്ത സൂചിക നിങ്ങൾക്ക് താരതമ്യം ചെയ്യാം.
നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് അറിയാൻ, അതേ വിഭാഗത്തിലെ മറ്റ് ഫണ്ടുകളുമായി നിങ്ങൾ ഇത് താരതമ്യം ചെയ്യണം. ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനം അതിനെ മാത്രം ഒറ്റപ്പെടുത്തി തീരുമാനം എടുക്കാൻ കഴിയുന്ന ഒന്നല്ല . സ്കീമുകളുടെ ഫണ്ട് ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റുകൾക്ക് പുറമേ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്രകടനം ട്രാക്കുചെയ്യുന്ന വെബ്സൈറ്റുകളും ഉണ്ട്. നിങ്ങളുടെ സ്കീം പ്രതിമാസ, ത്രൈമാസ അല്ലെങ്കിൽ ഒന്നര വാർഷിക കാലയളവിൽ ഒരേ വിഭാഗത്തിലെ മറ്റു ഫണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തി എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നുവെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ട്രാക്ക് ചെയ്യാൻ കഴിയും.
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപിച്ച സ്കീമിന്റെ റിപ്പോർട്ട് കാർഡ് നോക്കുമ്പോൾ, താഴെയുള്ള പ്രധാനപ്പെട്ട പാരാമീറ്ററുകളും ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ ബാധിച്ചേക്കാവുന്ന മാറ്റങ്ങളും ശ്രദ്ധിക്കുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും ഉചിതമായിരിക്കും.
ഈ മാറ്റങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കുക
മാനേജുമെന്റ് ടീമിലെ മാറ്റം. ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ മാനേജുമെന്റിൽ മാറ്റങ്ങൾ വരുത്തുന്നത് സാധാരണമാണെങ്കിലും, ഫണ്ട് മാനേജരുടെ പതിവ് മാറ്റം ഒരു ചുവന്ന കാർഡ് ആയിരിക്കാം. ഫണ്ട് മാനേജറിലെ മാറ്റം പലപ്പോഴും നിക്ഷേപ ശൈലിയിൽ മാറ്റം വരുത്തുന്നു. അത്തരമൊരു സാഹചര്യത്തിൽ, നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യം നിലനിർത്തുന്നുവെന്ന് ഉറപ്പാക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ മാറ്റങ്ങൾ ട്രാക്കുചെയ്യുന്നത് ഒരുപോലെ പ്രധാനമാണ്.
ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ പ്രാഥമികമായി മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളെ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്ന ഒരു ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിൽ, അതിൽ 60-70% മിഡ് ക്യാപ് കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ ഉൾക്കൊള്ളണം. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് ഫാക്റ്റ് ഷീറ്റ് പരിശോധിക്കുമ്പോൾ, ഒരു പുതിയ ഫണ്ട് മാനേജർ നിങ്ങളുടെ പോര്ട്ട്ഫോളിയൊയുടെ ഘടനയില് മാറ്റം വരുത്തിയിട്ടുണ്ടെന്നും അതിന് ഇപ്പോൾ ഏകദേശം 50% വലിയ ക്യാപ് സ്റ്റോക്കുകളുണ്ടെന്നും കണ്ടാൽ, ഇത് നിക്ഷേപ ശൈലിയിൽ ഒരു മാറ്റത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു.
പോര്ട്ട്ഫോളിയൊയിലെ സ്റ്റോക്കുകൾ തുടർച്ചയായി മാറ്റുക . നിങ്ങളുടെ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉയർന്ന തോതിൽ ഫണ്ടുകൾ ഉണ്ടാവുക അല്ലെങ്കിൽ തുടർച്ചയായ വ്യതിയാനങ്ങൾ നിക്ഷേപകനിൽ ഉത്കണ്ഠയുണ്ടാക്കുന്നതാണ് . ഫണ്ടുകളുടെ ഉയർന്ന വലിപ്പം എല്ലായ്പ്പോഴും ഉയർന്ന വരുമാനം അർത്ഥമാക്കുന്നില്ല. നേരെമറിച്ച്, ഉയർന്ന ഇടപാട് ചെലവുകൾ നിങ്ങളുടെ വരുമാനത്തെ ബാധിക്കുമെന്നതിനാൽ ഇത് കൂടുതൽ ദോഷവും ചെയ്തേക്കാം.
പോർട്ടഫോളിയോയിലെ തുടർച്ചയായ മാറ്റങ്ങൾ ചില സന്ദർഭങ്ങളിൽ ഹ്രസ്വകാല നേട്ടങ്ങളെ ഫോക്കസ് ചെയ്തതാകാം . ഒരു ഹ്രസ്വകാല ഫോക്കസ് ഒരു ഹ്രസ്വ കാലയളവിൽ ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെങ്കിലും, ഇത് നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയെ ദുർബലമാക്കുകയും ദീർഘകാലത്തിൽ അനാവശ്യമായ അപകടസാധ്യതകൾക്ക് വഴി ഒരുക്കുകയും ചെയ്യും
